BANCAPP: Λογαριασμοί σε ξένες τράπεζες και ψηφιακό χρήμα στο μικροσκόπιο της ΑΑΔΕ

Η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων βάζει στο στόχαστρο φορολογούμενους με χαμηλά δηλωμένα ετήσια εισοδήματα- κάτω των 10.000 ευρώ- και ‘’φουσκωμένους’’ λογαριασμούς σε ξένες ή ψηφιακές τράπεζες.

Με νέα απόφαση του Διοικητή της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων (Α.1041/2026), Γιώργου Πιτσιλή, τροποποιείται το υφιστάμενο πλαίσιο λειτουργίας του συστήματος BANCAPP και διευρύνεται ο κύκλος των φορέων που υποχρεούνται να διαβιβάζουν στοιχεία στην ΑΑΔΕ.

Το BANCAPP (Bank Account Nexus Crosscheck APPlication) είναι το ψηφιακό σύστημα της ΑΑΔΕ για τον αυτοματοποιημένο έλεγχο της προσαύξησης περιουσίας. Μέσω αυτού διαβιβάζονται ηλεκτρονικά τα αιτήματα άρσης τραπεζικού και επαγγελματικού απορρήτου που δημιουργούνται στο ΟΠΣ ELENXIS, όταν έχει εκδοθεί εντολή ελέγχου για συγκεκριμένο ΑΦΜ από την ΑΑΔΕ.

Τα αιτήματα μπορούν να προέρχονται από τις υπηρεσίες της ΑΑΔΕ, την Οικονομική Αστυνομία, τον Οικονομικό Εισαγγελέα, τον Εισαγγελέα Εγκλημάτων Διαφθοράς, καθώς και από την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

Σε περίπτωση που τα Υπόχρεα Πρόσωπα (τράπεζες, ιδρύματα πληρωμών κλπ) εντοπίσουν λογαριασμούς ή συναλλαγές για το ελεγχόμενο ΑΦΜ, αποστέλλουν μέσω BANCAPP κατάλογο τύπων προϊόντων που αφορούν το ελεγχόμενο πρόσωπα, όπως: καταθετικοί λογαριασμοί πρώτης ζήτησης και προθεσμιακοί, χορηγητικά προϊόντα, επενδυτικά χαρτοφυλάκια (αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, παράγωγα, repos κ.λπ.), πιστωτικές κάρτες, τραπεζικές θυρίδες, λογαριασμοί πληρωμών, προπληρωμένες κάρτες και ηλεκτρονικά πορτοφόλια.